إدارة المخاطر في التداول في فوركس

يقلل الكثير من المتداولين من أهمية إدارة المخاطر  إن المتداولين الناجحين الذين يفهمون كيفية التداول في فوركس، يكترثون لعدم خسارة الأموال أكثر بكثير من اكتراثهم لربحها.  الفرق بين المتداول الناجح والمتداول الذي يخسر كل شيء نادرًا ما يتحدد بالحظ وإنما يتحدد بكيف يدير تعرضه لعمليات التداول المحفوفة بالخطر، إلى جانب أن يفهم نوع المتداول الذي يريد أن يكون عليه.

سيتعامل المتداول الناجح مع كل عملية تداول بدقة القناص المحترف محاولًا أن يتوقع كل حظ عاثر ومحاولًا أن يتخذ كل خطوة ممكنة لتجنبه. في التداول في الفوركس يكمن هذا في ثلاثة عناصر أساسية:

  1. اعرف زوج عملاتك.
  2. اعرف الحدود الخاصة بك.
  3. ضع نسبة كسب إلى خسارة.

1.   اعرف زوج عملاتك

أحد أكثر الجوانب المهمَلة في إدارة المخاطرة هي المعرفة – إذ سيصبح نشاط التداول الخاص بك أقل بناء على حظك وأكثر بناء على خبرتك. ابحث في زوج العملات قبل أن تستثمر فيه.  ابحث عن الأخبار التي يمكن أن يكون لها تأثير على تداولك وحاول أن تقيس معنويات السوق وافتح بعض الرسوم البيانية القديمة وتفقَّد كيف كان رد فعل زوج العملات على الأحداث المتنوعة.

قبل دخول في عملية تداول قم بمراجعة  الرسوم البيانية الحالية و تفقد أجندتك من أجل أحداث الأخبار  لترى كيف سيرتفع زوج العملات أو ينخفض على مدار الفترة القادمة وعند أي سعر ينبغي عليك أن تفتح عملية تداول. ألقِ نظرة فاحصة على التذبذب الحالي للسوق وضع حدا لخسارة التوقف وخُذ طلبات الأرباح وفقًا لذلك.

2.    اعرف الحدود الخاصة بك

لا يخاطر المتداولون المحترفون بأكثر من 2%-3% من رأس مالهم في عملية تداول واحدة. لكي تحقق ذلك عليك أن تحسب المخاطرة في التداول على حسابك وأن تمنع نفسك عن اتخاذ قرارات قد تعيدك إلى الوراء.  هناك عدد 5 عوامل ستؤثر على مخاطرتك هي

  • خسارة التوقف التي تُقاس بالنقاط
  • قيمة النقطة، بقيمة الدولار في العقدة الواحدة
  • حجم عملية التداول العقود
  • القيمة المالية (بالدولار)
  • الرافعة المالية المستخدمة.

حساب المخاطرة بقيمة الدولار الأمريكي USD

ها هي حسبة بسيطة للمخاطرة في حسابك بقيمة الدولار الأمريكي USD.

حساب المخاطرة بالنسبة المئوية للقيمة المالية الخاصة بالحساب

وكنسبة مئوية من حسابك.

حساب المخاطرة عند استخدام الرافعة المالية

الرافعة المالية أداة رائعة ولكنها ستزيد من المخاطرة في حسابك إذا زِدت من الرافعة المالية في تداولك.  ستندرج الرافعة المالية المستخدمة في حسبتك كما يلي.  هذا المثال باستخدام رافعة مالية 1:10 كمثال.

 

لكن بأداء هذه العمليات الحسابية يمكنك أن ترى أين ستكون قيودك وأين ستكون المخاطرة مرتفعة جدًا بالنسبة إلى حسابك.  بصرف النظر عن مدى ثقتك في عملية تداول ستكون هناك بعض عمليات التداول ضدك، لذا فإدارة المخاطرة في مستوى التداول أمر مهم جدًا.  بالرغم من ذلك، تأكد من أن تضع نسبة كسب إلى خسارة مناسبة لك.

3.    ضع نسبة كسب إلى خسارة؛

يجب أن يملك المتداول نسبة مكافأة أكبر من المخاطرة لينجح على المدى البعيد. المتداول الجيد دائمًا ما يخاطر بأقل مما يمكنه فعله في عملية تداول.  ليس هناك نسبة دقيقة يمكنك اتباعها لأنها تتغير حسب طول عملية التداول والزوج المتداوَل.  الغاية هي تقليل المخاطرة بقدر الإمكان ومحاولة زيادة الأرباح إلى الحد الأقصى.

 

متوسط الربح مقابل متوسط الخسارة لكل زوج عملات – المصدر: DailyFX

 

وجد أحد أكبر وسطاء تجزئة الفوركس في الولايات المتحدة، وبعد دراسة ملايين عمليات التداول التي أجراها عملاؤه، أنه رغم أن تجار التجزئة خاصتهم كانوا في الغالب على حق أكثر مما كانوا على خطأ إلا أنهم كانوا لا يزالون يخسرون الأموال.  قد خلصوا إلى أن السبب الوحيد في خسارة المتداولين للأموال على المدى البعيد هو “أنهم يخسرون أموالًا في عمليات التداول الخاسرة الخاصة بهم أكثر مما يربحون في عمليات التداول الرابحة خاصتهم .

نسب الكسب إلى الخسارة المنخفضة: مخاطرة الخراب

تشير مخاطرة الخراب إلى احتمالية خسارتك لرأس مال التداول الخاص بك كله. لنفترض أنك تخاطر بقيمة 5% في كل عملية تداول.  أيضًا لنذكر على كل من مخاطرة الخراب و نسبة المخاطرة إلى المكافأة أمثلة (انظر شكل 1 أدناه).

كلما كانت نسبة المخاطرة إلى المكافأة أعلى، كلما كانت نسبة عمليات التداول الواجب ربحها أقل.

شكل 1: جدول المثال على مخاطرة الخراب – المخاطرة بـ 5% من القيمة المالية في عملية التداول الواحدة

 

الخلاصة

ليس تداول فوركس عمل ربح أموال أو عمل توقع سوق أو حتى جزءًا من القطاع المالي.  يعمل متداولو فوركس في عمل إدارة مخاطرة، وعلينا أن نعتبر أنفسنا شركة تدير المخاطرة.  كلما كانت نسبة المخاطرة إلى المكافأة خاصتنا أعلى، كلما سيصبح نجاح متداول فوركس أكبر.

إن تداول الفوركس والعقود مقابل الفروقات غير مناسب لجميع المستثمرين، حيث يحتوي على مخاطر كبيرة مثل فقدان الأموال بسرعة بسبب الرافعة المالية. 75-90 ٪ من المستثمرين الأفراد يخسرون أموالهم في هذه المنتجات. يجب أن تفكر فيما إن كنت تفهم كيف تعمل العقود مقابل الفروقات وما إن كنت تستطيع تحمل المخاطر الكبيرة من فقدان أموالك.